เปิดเผยการหลอกลวงการลงทุนผ่า FX United

เมื่อเร็ว ๆ นี้ สื่อท้องถิ่นของมาเลเซียอย่างนิตยสาร “นานยาง” และ “ซิงจ้าว” ได้เปิดเผยเกี่ยวกับการหลอกลวงการลงทุนที่สร้างโดยโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ที่ชื่อว่า FX United โดยคาดว่าจะมีนักลงทุนมากกว่า 70,000 คนที่มีส่วนเกี่ยวข้องและมูลค่าความเสียหายสูงถึง 1,000 ล้านริงกิต (ประมาณ 25.7 ล้านเหรียญสหรัฐ).

การเปิดเผยของตำรวจมาเลเซีย

ตำรวจมาเลเซียได้ชี้แจงในการแถลงข่าวว่า การหลอกลวงการลงทุนของ FX United เริ่มต้นในปี 2013 และมีความเคลื่อนไหวในช่วงปี 2014 ถึง 2016 โดยได้เปิดตัวแผนการลงทุนผ่านเว็บไซต์อย่างเป็นทางการ โดยมีการรับประกันผลตอบแทนที่แน่นอน 12% ต่อเดือนเพื่อดึงดูดนักลงทุน. ตั้งแต่ปี 2016 ตำรวจได้รับการร้องเรียนมากกว่า 100 รายกรณีเกี่ยวกับการหลอกลวงของบริษัทนี้. เมื่อวันที่ 10 กุมภาพันธ์ ตำรวจได้บุกเข้าไปยังบริษัท FX United ในกัวลาลัมเปอร์ และจับกุมผู้ต้องสงสัยที่มีอายุระหว่าง 35 ถึง 49 ปี จำนวน 3 คน ที่มีตำแหน่งดุสิต, พร้อมกับยึดรถสปอร์ตหรู, กระเป๋าหรู และนาฬิกาชื่อดัง. ตามที่ตำรวจเปิดเผยว่า มีผู้นำหลักของ FX United ทั้งหมด 5 คน และกำลังติดตามอีก 2 คน.

การเตือนจากหน่วยงานการเงินนิวซีแลนด์

ในเดือนพฤษภาคมปี 2016 หน่วยงานการเงินของนิวซีแลนด์ (FMA) ได้ออกคำเตือนเกี่ยวกับ FX United ว่าบริษัทนี้ไม่ได้รับอนุญาตจาก FMA ในการทำธุรกิจการลงทุนฟอเร็กซ์.

โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ที่ขาดการกำกับดูแล

เช่นเดียวกับโบรกเกอร์อื่น ๆ ที่ขาดการกำกับดูแล มักจะประกาศว่าตนอยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ FSP ของนิวซีแลนด์, มีใบอนุญาตการกำกับดูแลที่ถูกต้องและแยกเงินลูกค้าอย่างปลอดภัย, หรืออ้างถึงการกำกับดูแลของ FCA ในอังกฤษ, ASIC ในออสเตรเลีย กรณีนี้พวกเขาจะเสนอทำธุรกิจให้กับนักลงทุนที่ไม่ค่อยมีความรู้เกี่ยวกับการลงทุนฟอเร็กซ์.

การหลอกลวงฟอเร็กซ์ที่ต้องระวัง

นักลงทุนควรระวังโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ที่เสนอผลิตภัณฑ์การลงทุนด้วยการรับประกันผลกำไรที่ต่ำที่สุด. ใช้ FX United ที่ตำรวจมาเลเซียดำเนินการเป็นตัวอย่าง, หากนักลงทุนมีความสามารถในการแยกแยะพื้นฐาน, พวกเขาก็คงจะไม่ตกอยู่ในกับดักของการหลอกลวงการลงทุนดังกล่าว. ในประเทศเรา มักเรียกการหลอกลวงประเภทนี้ว่า "โครงการเงินฟอเร็กซ์".

เหตุการณ์ IG OFX ที่มีชื่อเสียง

ในกลางปี 2017 บริษัทฟอเร็กซ์ที่มีชื่อเสียง IG OFX ล้มโต๊ะ ซึ่งกระตุ้นให้เกิดข่าวเกี่ยวกับบริษัทนี้จากสื่อหลักหลายแห่งเช่น เทนเซนต์, โซโหู, และเน็ตอี้ ส่งผลกระทบต่อชื่อเสียงของอุตสาหกรรมการลงทุนฟอเร็กซ์ในตลาด.

ประเภทของโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์

ในวงการฟอเร็กซ์มี 2 ประเภทของโบรกเกอร์ หนึ่งคือโบรกเกอร์ที่ได้รับการควบคุมจากหน่วยงานการเงินที่มีชื่อเสียงในต่างประเทศ ซึ่งมีคุณสมบัติที่ถูกต้องตามกฎหมาย; อีกประเภทคือโบรกเกอร์ที่ไม่มีการควบคุม หรือการควบคุมที่อ่อนแอ ซึ่งอาจเป็นที่รู้จักกันในชื่อ "แพลตฟอร์มเถื่อน", "แพลตฟอร์มเลียนแบบ", "โครงการเงิน".

ความเสี่ยงในการซื้อขายกับโบรกเกอร์ที่ไม่ถูกควบคุม

การซื้อขายกับโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ที่ไม่ถูกควบคุมจะส่งผลต่อความเสี่ยงที่สูงขึ้นต่อนักลงทุน โดยเฉพาะโครงการเงินฟอเร็กซ์ แต่ในความสับสน การหลอกลวงเหล่านี้มักจะมีการล่อลวง นักลงทุนที่ไม่ค่อยเข้าใจในเรื่องจะถูกซื้อตัวให้ลงทุนมากขึ้น ซึ่งจะมีทั้งความเสียหายต่อสังคม.

ลักษณะเด่นของโครงการเงินฟอเร็กซ์

นักลงทุนต้องเรียนรู้ความผสมผสานในอุตสาหกรรมฟอเร็กซ์, สามารถแยกแยะโบรกเกอร์ที่เชื่อถือได้ซึ่งมีโมเดลการดำเนินธุรกิจที่เหมาะสม. โครงการเงินฟอเร็กซ์มีลักษณะเฉพาะที่เด่นชัด, ที่ทำให้สามารถระบุได้ไม่ยาก ดังนี้:

1. โครงการเงินฟอเร็กซ์จะโฆษณาว่านักลงทุนเพียงแค่เข้าร่วมก็สามารถรับผลกำไรเต็มๆ, โดยมีผลตอบแทนสูงเป็นเหยื่อล่อ ซึ่งทำให้นักลงทุนหลงเชื่อแบบไม่ต้องลงแรง.
2. โครงการเงินฟอเร็กซ์ไม่มีการกำกับดูแลจากหน่วยงานการเงินหลักในต่างประเทศ. เขากำลังหาข้อพิสูจน์เกี่ยวกับการควบคุมที่ถูกต้องในอุตสาหกรรมฟอเร็กซ์ และมักจะนำเสนอเอกสารที่พิสูจน์การควบคุมซึ่งมีความไม่เชื่อถือได้.
3. โครงการเงินฟอเร็กซ์มีระบบการจัดจำหน่ายหลากหลายชั้นที่ชัดเจนจัดการการจ่ายค่าคอมมิชชั่น ซึ่งนักลงทุนเข้าร่วมเพื่อแชร์ผลตอบแทนจากการลงทุน และมีโอกาสรับค่าตอบแทนจากการแนะนำให้คนอื่นเข้าร่วม.
4. โครงการเงินฟอเร็กซ์สร้างเหตุการณ์ที่น่าตื่นตา อาทิเช่น ปาร์ตี้หรูหรา และแคมเปญรางวัลใหญ่. ซึ่งมักจะสร้างภาพลักษณ์ว่าตนเองเป็นกลุ่มการเงินระดับสากลที่มีชื่อเสียง.
5. โครงการเงินฟอเร็กซ์ใช้กลยุทธ์การตลาดแบบล้างสมอง ซึ่งมักจะแนะนำเหตุการณ์การลงทุนที่หายากผ่านช่องทางโซเชียลมีเดียและการประชุม.

ข้อแนะนำจากตำรวจเกี่ยวกับการลงทุน

สำหรับการหลอกลวงในการลงทุนฟอเร็กซ์และผลิตภัณฑ์การลงทุนที่รับประกันผลตอบแทนสูง, ตำรวจแนะนำให้ประชาชนระมัดระวังเกี่ยวกับผลิตภัณฑ์การลงทุนที่เสนอผลตอบแทนสูง และควรตรวจสอบความถูกต้องตามกฎหมายของโครงการที่ลงทุน, เปรียบเทียบกับความสามารถทางการเงินของตน ก่อนที่จะตัดสินใจลงทุน. ผลตอบแทนสูงหมายถึงความเสี่ยงสูง, การลงทุนมีความเสี่ยง, จึงควรระมัดระวัง.