ความรู้เบื้องต้นเกี่ยวกับการแลกเปลี่ยนเงินตรา

1. ความรู้พื้นฐาน

สัญลักษณ์เงินตราหลัก:

หยวนจีน RMB, ดอลลาร์สหรัฐ USD, เยน JPY, ยูโร EUR, ปอนด์ GBP, ฟรังก์สวิส CHF

คู่เงินหลัก:

ทุกคู่เงินที่แลกเปลี่ยนกับดอลลาร์สหรัฐเรียกว่า "คู่เงินหลัก" คู่เงินที่สำคัญ 4 คู่ ได้แก่:

• EUR/USD หมายถึง ยูโร / ดอลลาร์สหรัฐ (ย่อ EU หรือ E/U)
• GBP/USD หมายถึง ปอนด์ / ดอลลาร์สหรัฐ
• USD/JPY หมายถึง ดอลลาร์สหรัฐ / เยน
• USD/CHF หมายถึง ดอลลาร์สหรัฐ / ฟรังก์สวิส

อัตราแลกเปลี่ยน:

อัตราแลกเปลี่ยน หมายถึงการกำหนดราคาหนึ่งสกุลเงินเมื่อเทียบกับอีกสกุลเงินหนึ่ง ตัวอย่าง GBP/USD = 1.5545 หมายถึงหนึ่งหน่วยของปอนด์ (สกุลเงินหลัก) สามารถแลกเป็น 1.5545 ดอลลาร์ (สกุลเงินรอง) ผู้ซื้อขายซื้อขายสกุลเงินหลักและผู้เริ่มต้นมักสับสนในแนวคิดพื้นฐานนี้

อัตราแลกเปลี่ยนมักแสดงในรูปแบบทศนิยม 4 ตำแหน่ง โดยเยนจะแสดงในรูปแบบทศนิยม 2 ตำแหน่ง ตัวเลขสองตัวแรกคือ "จำนวนใหญ่" และตัวเลขที่สามและสี่รวมกันเรียกว่า "จุด" ตัวอย่างใน GBP/USD = 1.5545 จำนวนใหญ่คือ 1.55 และสองตัวสุดท้าย (45) แทนจุด

สเปรด (Spread):

เช่นเดียวกับสินทรัพย์การเงินอื่น ๆ การซื้อขายฟอเร็กซ์มีราคาเสนอซื้อ (ราคาขายของผู้ขาย) และราคาเสนอขาย (ราคาซื้อของผู้ซื้อ) ส่วนต่างระหว่างราคาเสนอซื้อและราคาเสนอขายเรียกว่า "สเปรด"

สเปรดจะแสดงในรูปแบบที่เฉพาะเจาะจง เช่น GBP/USD = 1.5545/50 หมายความว่าราคาเสนอซื้อ 1 ปอนด์ คือ 1.5545 ดอลลาร์ และราคาขายของผู้ขายคือ 1.5550 ดอลลาร์ โดยจุดสเปรด (Spread) คือ 5 จุด

อัตราแลกเปลี่ยนข้าม (Cross Rate):

คู่เงินที่ไม่ใช่ดอลลาร์สหรัฐจะเรียกว่า "คู่เงินข้าม" เราสามารถแสดงอัตราแลกเปลี่ยนข้ามสำหรับปอนด์ ยูโร เยน และฟรังก์จากคู่เงินหลักข้างต้น การเปลี่ยนแปลงอัตราแลกเปลี่ยนระหว่างสกุลเงินทั้งหมดต้องมีความสอดคล้องกัน มิฉะนั้นจะเกิด "การซื้อขายกลับไปกลับมาและการทำกำไรโดยไม่มีความเสี่ยง"

การซื้อขายฟอเร็กซ์

การซื้อสกุลเงินหลักหมายความว่าขายสกุลเงินรองในขณะเดียวกัน การขายสกุลเงินหลักหมายความว่ากำลังซื้อสกุลเงินรองอยู่ ตัวอย่างเช่น เมื่อผู้ค้าขาย 1 ปอนด์ เขาจะซื้อ 1.5545 ดอลลาร์ในเวลาเดียวกัน

ในทำนองเดียวกัน เมื่อผู้ค้าซื้อ 1 ปอนด์ เขาจะขาย 1.5550 ดอลลาร์ การอธิบายความสัมพันธ์เชิงเปรียบควรแปลงอัตราแลกเปลี่ยน GBP/USD และสลับการเสนอซื้อและเสนอขายเพื่อให้ได้อัตราแลกเปลี่ยน USD/GBP

USD/GBP = (1/1.5550) ราคาซื้อ; (1/1.5545) ราคาขาย = 0.6431/33

หมายความว่าราคาเสนอซื้อ 1 ดอลลาร์ คือ 0.6431 ปอนด์ (หรือ 64.31 จุด) และราคาเสนอขาย 1 ดอลลาร์ คือ 0.6433 ปอนด์ (หรือ 64.33 จุด) โปรดทราบว่าดอลลาร์เปลี่ยนเป็นสกุลเงินหลัก โดยมีสเปรด 2 จุด

หน่วยการค้า (Lot)

การซื้อขายฟอเร็กซ์ครั้งหนึ่งจะแลกเปลี่ยนสกุลเงินหนึ่งกับอีกสกุลเงินหนึ่ง หน่วยการค้าพื้นฐานของนักลงทุนฟอเร็กซ์เรียกว่า "lot" ซึ่งประกอบด้วยเงินสกุลพื้นฐาน 100,000 หน่วย (แต่บางโบรกเกอร์จัดให้มีการซื้อขายแบบมินิโลต โดยมี 10,000 เป็นหน่วยการค้าพื้นฐาน หรือที่เรียกว่า 0.1 Lot)

การซื้อหนึ่งล็อตของ GBP/USD หมายถึงการซื้อ 100,000 ปอนด์ ในราคา 1.5852 ดอลลาร์ หรือรวม 158,520 ดอลลาร์

ในทำนองเดียวกัน การขายหนึ่งล็อตของ GBP/USD หมายถึงการขาย 100,000 ปอนด์ ในราคา 1.5847 ดอลลาร์ หรือรวม 158,470 ดอลลาร์

มาร์จิ้น

นักลงทุนที่ซื้อล็อตของ GBP/USD ไม่จำเป็นต้องนำเงินทั้งหมดที่ใช้ในการทำธุรกรรม เช่น ในตัวอย่างที่กล่าวถึง 158,520 ดอลลาร์ ผู้ซื้อเพียงแค่เปิดบัญชี "มาร์จิ้น" เพื่อทำการซื้อขาย ขายเงินสกุลหนึ่งหมายถึงการซื้อสกุลเงินอีกหนึ่งในเวลาเดียวกัน ดังนั้นนักเทรดที่ขาย GBP/USD กำลังซื้อจำนวนเงินดอลลาร์ดังนั้นจึงต้องนำเงินมาร์จิ้นที่เกี่ยวข้องกับมูลค่าการค้า (158,470 ดอลลาร์) มาด้วย

โดยทั่วไปแล้ว ความต้องการมาร์จิ้นคือ 1%-5% ของมูลค่าที่อาจเกิดขึ้นจากการซื้อขาย สกุลเงินขึ้นอยู่กับโบรกเกอร์ของนักลงทุน

หากคุณทำการซื้อขายผ่านโบรกเกอร์ในสหรัฐอเมริกา คุณอาจต้องเปิดบัญชีมาร์จิ้นที่ใช้เงินดอลลาร์ ถึงแม้ว่าคุณจะเป็น居民ในสหราชอาณาจักรก็ตาม หากบัญชีมาร์จิ้นของคุณมี 5,000 ดอลลาร์และความต้องการมาร์จิ้นอยู่ที่ 2.5% คุณจะสามารถสร้างตำแหน่งที่มีค่า 200,000 ดอลลาร์ได้

มูลค่าตำแหน่งของคุณจะได้รับการประเมินอย่างต่อเนื่อง ถ้าหากเงินในบัญชีมาร์จิ้นน้อยกว่าค่าต่ำสุดที่จำเป็นสำหรับการสนับสนุนตำแหน่งเปิดของคุณ คุณอาจถูกขอให้เติมเงินเข้าสู่บัญชี

นี่คือสิ่งที่เรียกว่า "การแจ้งเตือนมาร์จิ้น" ถ้าหากสกุลเงินที่คุณทำการซื้อขายไม่ใช่สกุลเงินที่ได้รับการยอมรับจากโบรกเกอร์ คุณจะต้องแปลงกำไรขาดทุนของคุณเป็นสกุลเงินที่ยอมรับได้

ตัวอย่างเช่น หากคุณทำการซื้อขาย USD/JPY กำไรขาดทุนของคุณจะถูกทำเครื่องหมายเป็นเยน หากเงินตราพื้นฐานของโบรกเกอร์ของคุณคือดอลลาร์ กำไรขาดทุนของคุณจะแปลงเทียบตามอัตราแลกเปลี่ยน USD/JPY ที่เกี่ยวข้อง

2. คำศัพท์ทางการเงิน

การขายชอร์ตและการซื้อ: เมื่อคุณซื้อตัวเงินหนึ่ง คุณจะ "ซื้อ" สกุลเงินนั้น ในกรณีนี้ถ้าคุณซื้อตัวเงินจากการวางเดิมพัน 1.5847/52 คุณจะซื้อ GBP/USD โดยราคา 1 ปอนด์ แลกเป็น 1.5852 ดอลลาร์สำหรับ 100,000 ปอนด์

เมื่อคุณขายสกุลเงินหนึ่ง คุณจะ "ขายชอร์ต" สกุลเงินนั้น สถานะชอร์ตจะตั้งอยู่บนราคาเสนอซื้อ ในกรณีนี้คือ 1 ปอนด์ แลกเป็น 1.5847 ดอลลาร์ แต่อย่างใด อย่างหนึ่งเข้ากับการซื้อขายสกุลเงินคุณมีสถานะชอร์ตในขณะที่ซื้อสกุลเงินอื่น

เราวางเดิมพัน 100,000 ปอนด์ในดอลลาร์ หมายความว่าคุณมีสถานะชอร์ตปอนด์และสถานะยาวดอลลาร์

การคาดการณ์ขาขึ้น: สมมุติว่าขณะนี้อัตราแลกเปลี่ยน GBP/USD คือ 1.5847/52

คุณคาดการณ์ว่าปอนด์จะปรับตัวขึ้นเมื่อเปรียบเทียบกับดอลลาร์ดังนั้นคุณจึงซื้อสัญญา ซึ่งมีมูลค่า 100,000 X $1.5852 = $158,520

โบรกเกอร์ของคุณมีความต้องการมาร์จิ้น 2.5% ดังนั้นคุณจึงต้องมีเงินอย่างน้อยในบัญชีมาร์จิ้นคือ 2.5% X 158,520 USD = 3,963 USD

หาก GBP/USD ปรับตัวขึ้นจริงจนถึง 1.6000/05 คุณจึงตัดสินใจปิดการเปิดสถานะของคุณโดยการขายกลับโดยใช้ราคาเสนอซื้อคืน เพื่อปิดสถานะของคุณ ข้อมูลในการทำกำไรสามารถคำนวณได้ดังนี้:

100,000 X (1.6000-1.5852) USD = 1,480 USD เท่ากับ 10 ดอลลาร์ต่อจุด กำไรจะอยู่ที่ 1,480/3,963 = 37.35% ซึ่งแสดงให้เห็นถึงข้อดีของการซื้อขายในบัญชีมาร์จิ้น

การคาดการณ์ขาลง:

คุณคาดว่าปอนด์จะลดลงจาก GBP/USD = 1.5847/52 จึงตัดสินใจที่จะขาย(short) GBP/USD

มูลค่าของสัญญาคือ 100,000 X 1.5847 USD = 158,470 USD ซึ่งหมายความว่าคุณจะขาย 100,000 ปอนด์และซื้อ 158,470 USD

เงินทุนที่โบรกเกอร์ต้องการ สำหรับดอลลาร์คือ 2.5% X 158,470 USD = 3,961.75 USD

หาก GBP/USD ลดลงไปที่ 1.5555/60 ดังนั้นกำไรของคุณจะเป็น:

100,000 X (1.5847-1.5560 USD) = 2,870 USD

กำไร 2,870 USD จะถูกเพิ่มเข้าในบัญชีมาร์จิ้นของคุณทำให้คุณมีเงินในบัญชีเป็น 6,831.75 USD ณ ตอนนี้คุณสามารถเปิดตำแหน่งที่มีมูลค่า 273,270 USD

เมื่อคุณปิดตำแหน่งสุดท้ายที่อัตราแลกเปลี่ยน GBP/USD = 1.5720/25 กำไรของคุณจะอยู่ที่:

100,000 X (1.5847-1.5725) USD = 1,220 USD

ในตอนนี้คุณไม่มีตำแหน่งเปิดอีกต่อไป คุณสามารถถอนเงินทั้งหมดจากบัญชีการค้าเป็นเงินสด 5,181.75 ดอลลาร์ หรือคุณมีมาร์จิ้นเพียงพอในการสนับสนุนตำแหน่งที่มีมูลค่า 207,270 ดอลลาร์