ความรู้พื้นฐานเกี่ยวกับการแลกเปลี่ยนเงินตรา

การแลกเปลี่ยนเงินตราคืออะไร?

คำนิยามที่เขียนไว้: กฎระเบียบการบริหารจัดการเงินตราต่างประเทศของสาธารณรัฐประชาชนจีน ซึ่งบัญญัติในมาตรา 3 ว่า เงินตราต่างประเทศหมายถึงวิธีการชำระเงินและสินทรัพย์ที่สามารถใช้เพื่อการชำระเงินระหว่างประเทศ โดยมีลักษณะเป็นเงินตราต่างประเทศ ในความหมายที่แคบ เงินตราต่างประเทศหมายถึงวิธีการชำระเงินที่ใช้สำหรับการชำระเงินระหว่างประเทศ ทุกคนสามารถเห็นจุดร่วมได้ว่า การแลกเปลี่ยนเงินตราคือวิธีการชำระเงิน คล้ายกับการซื้อของหรือการชำระหนี้ที่จะต้องใช้เงิน หรือเช็ค, พันธบัตร หรือหุ้น ในประเทศจะเรียกใช้เงินจีน (人民币) แต่เมื่อเหตุการณ์นี้เกิดขึ้นในระดับนานาชาติแล้ว จะทำอย่างไรถึงจะสามารถชำระเงินและจัดการการชำระเงินได้? เราจึงต้องใช้สกุลเงินของประเทศที่เกี่ยวข้อง หรือเช็ค, พันธบัตร หรือหุ้นที่ประเทศนั้นให้การยอมรับ ดังนั้น เราจึงสามารถสรุปว่าการชำระเงินในประเทศสามารถนำมาสังเคราะห์เข้าสู่การชำระเงินระหว่างประเทศ ทำให้การแลกเปลี่ยนเงินตราเข้าใจได้ง่าย กล่าวโดยสรุป การแลกเปลี่ยนเงินตราคือวิธีการชำระเงิน มันสามารถเป็นเงินสดหรือสามารถเป็นสินทรัพย์ที่เราเป็นเจ้าของซึ่งสามารถใช้ในการชำระเงินได้

วัตถุประสงค์การลงทุนในตลาดแลกเปลี่ยนเงินตรา - ความผันผวนของอัตราแลกเปลี่ยน

ในตลาดหลักทรัพย์ เรามักจะใส่ใจในราคาหุ้นที่เพิ่มขึ้นหรือลดลงทุกวัน ในตลาดการแลกเปลี่ยนเงินตรา เราจะใส่ใจอะไรอีก? นั่นก็คือความผันผวนของอัตราแลกเปลี่ยน

อัตราแลกเปลี่ยนคืออะไร?

อัตราแลกเปลี่ยนหรือ "ราคาการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ" เป็นอัตราที่ใช้ในการแปลงสกุลเงินหนึ่งไปยังอีกสกุลเงินหนึ่ง โดยใช้สกุลเงินหนึ่งแสดงราคาของอีกสกุลเงินหนึ่ง เนื่องจากชื่อของสกุลเงินในประเทศต่าง ๆ อาจแตกต่างกันไป อัตราแลกเปลี่ยนจึงถือกำเนิดขึ้นมาเพื่อแสดงอัตราแลกเปลี่ยนสกุลเงินของประเทศหนึ่งต่อประเทศอื่น เช่น 1 ดอลลาร์สหรัฐแลกเป็นเงินจีน 6.83 หยวน ดังนั้น ดอลลาร์สหรัฐ (USD) / หยวนจีน (CNY) = 6.53 ซึ่งก็เป็นอัตราแลกเปลี่ยนนั่นเอง

ทำไมอัตราแลกเปลี่ยนจะต้องมีความผันผวน?

แม้การดำเนินการทางการเงินทั่วโลกจะเป็นไปในทิศทางเดียวกัน แต่สภาพเศรษฐกิจในแต่ละประเทศนั้นแตกต่างกันมาก อเมริกาเผชิญกับวิกฤตการเงิน แม้จนถึงปัจจุบันก็ยังอยู่ในระยะฟื้นตัว ขณะที่จีนก็ได้ประสบกับคลื่นสึนามิ แต่วิกฤตไม่ได้เกิดขึ้นในดินแดนของจีนโดยตรง ดังนั้นผลกระทบที่เรามีจึงมีน้อยกว่ามาก ดังนั้นผลตอบสนองในตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราก็จะแตกต่างกันไป เมื่อพูดถึงความอ่อนแอหรือแข็งแกร่งของสกุลเงินนั้นจะสัมพันธ์อย่างใกล้ชิดกับพื้นฐานเศรษฐกิจของประเทศ ดังนั้น ความแตกต่างของพื้นฐานเศรษฐกิจจึงทำให้ตลาดการแลกเปลี่ยนมีความผันผวน

วิธีการแสดงอัตราแลกเปลี่ยน

อัตราแลกเปลี่ยนมักถูกแสดงในรูปแบบตัวเลข 5 หลักเพื่อความสะดวกในการคำนวณ เช่น ยูโร (EUR) / ดอลลาร์สหรัฐ (USD) = 1.4360 ส่วนที่เป็นจำนวนเต็มคือเลขหนึ่งตัวและมีจุดทศนิยม 4 ตัวกัน ตัวอย่างเช่น ปอนด์สเตอร์ลิง (GBP) / ดอลลาร์สหรัฐ (USD) = 1.6180 ในกรณีพิเศษอาจมีอัตราแลกเปลี่ยนที่อาจสูงกว่านี้ เช่น ดอลลาร์สหรัฐ (USD) / เยนญี่ปุ่น (JPY) = 92.80 ซึ่งดูเหมือนจะไม่ได้ใช้ 5 หลัก แต่สถานการณ์นี้เพิ่งเกิดขึ้นในปีนี้ เนื่องจากเมื่อไม่กี่ปีก่อน หนึ่งดอลลาร์สามารถแลกเป็นเยนได้มากกว่า 100 เยน แต่ในช่วงปีวิกฤตการเงินล่าสุดมันได้ลดลงต่ำกว่า 100

วิธีการตั้งราคาในสกุลเงินต่าง ๆ

อัตราแลกเปลี่ยนแสดงถึงอัตราส่วนระหว่างสกุลเงินของประเทศสองแห่ง ดังนั้น สกุลเงินจะสามารถเป็นตัวตั้งหรือตัวแบ่งในอัตราได้ สำหรับการตั้งราคาสกุลเงินมีวิธีการต่าง ๆ เช่น:

• วิธีการตั้งราคาโดยตรง: การแสดงราคาโดยใช้สกุลเงินต่างประเทศเป็นตัวตั้งและแสดงจำนวนเงินในประเทศ เช่น หนึ่งดอลลาร์สหรัฐเท่ากับ 8.27 หยวนจีน
• วิธีการตั้งราคาโดยอ้อม: ใช้จำนวนเงินในประเทศเป็นตัวตั้ง ซึ่งจะคำนวณว่าสกุลเงินต่างประเทศที่ควรได้รับคือเท่าไร เช่น หนึ่งปอนด์สเตอร์ลิงเท่ากับ 1.6 ดอลลาร์สหรัฐ

การซื้อขายและการลงทุนในตลาดแลกเปลี่ยนเงินตรา

ธนาคารที่ประกอบธุรกิจแลกเปลี่ยนเงินตราจะดำเนินการซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราในสถานะที่ต่างกัน (บางครั้งก็เป็นผู้ซื้อ บางครั้งก็เป็นผู้ขาย) ซึ่งแต่ละสถานะจะใช้ส่งผลต่ออัตราแลกเปลี่ยน โดยมีราคาเสนอซื้อและเสนอขาย แบ่งออกเป็นราคาซื้อและราคาขาย ในวิธีการตั้งราคาโดยตรง ราคาซื้อจะอยู่ก่อนราคาขาย ในขณะที่วิธีการตั้งราคาโดยอ้อม ราคาขายจะอยู่ก่อนราคาซื้อ

การคำนวณกำไรขาดทุน

หน่วยพื้นฐานของสัญญาแลกเปลี่ยนคือ 1 ล็อต ในขณะที่ล็อตในหุ้นคือ 100 หุ้น แต่ในตลาดแลกเปลี่ยน 1 ล็อตคือ 100,000 หน่วยของสัญญา การเปลี่ยนแปลงอัตราแลกเปลี่ยนจะถูกนำเสนอในรูปแบบ 5 หลัก การเปลี่ยนแปลง 0.0001 จะเรียกว่า 1 จุด โดยที่การซื้อขาย 1 ล็อตจะมีค่า 10 เหรียญสหรัฐสำหรับการเคลื่อนไหวนี้

ตลาดที่เปิดกว้างที่สุด

ตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราคือ ตลาดการเงินที่ยาวนานที่สุด เปิดตั้งแต่วันจันทร์ถึงวันศุกร์ตลอด 24 ชั่วโมง อย่างไรก็ตาม ตลาดจะแบ่งออกได้เป็นหลายช่วงเวลา เช่น ตลาดเอเชีย ตลาดยุโรป และตลาดอเมริกา โดยช่วงตลาดที่ไม่มีการแลกเปลี่ยนได้แก่ ตลาดทวีปอเมริกาหรือแอฟริกานั้น ไม่มีศัพท์ที่กล่าวไว้ ดังนั้นการตั้งชื่อเป็นไปตามขนาดเศรษฐกิจที่มี 3 กลุ่ม ดังนี้ เอเชีย ยุโรป และอเมริกา

เวลาที่ตลาดเปิดและปิด

เวลาที่ตลาดเปิดและปิดในเมืองต่าง ๆ เช่น:

• เวลลิงตัน......5:00........13:00 (นิวซีแลนด์)
• ซิดนีย์........7:00........15:00
• โตเกียว........8:00........14:30
• สิงคโปร์......9:30........16:30
• แฟรงก์เฟิร์ต...15:30.....次日0:30
• ลอนดอน.......16:30.....次日1:30
• นิวยอร์ก.......22:00.....次日5:00

การซื้อขายแบบ Margin และการซื้อขาย T+0

มาร์จิ้นในการแลกเปลี่ยนสามารถถือว่าเป็นหนึ่งในวิธีการลงทุนที่เป็นธรรมและน่าสนใจที่สุด โดยการซื้อขายมาร์จิ้นคือการที่นักลงทุนใช้เงินทุนที่ธนาคารหรือโบรกเกอร์เสนอให้มาจัดการในการแลกเปลี่ยนเงินตรา GFS มีสัดส่วนการให้เงินทุนเป็น 100 เท่า นั่นหมายความว่า 5 ดอลลาร์สามารถทำการเทรดได้สูงสุดถึง 500 ดอลลาร์ T+0 คือการซื้อขายในวัน ซึ่งสามารถขายในวันเดียวกันได้ ดังนั้นคุณจึงสามารถทำการเทรดได้หลายครั้งในวันเดียว

การลงทุนแบบขายชอร์ตและซื้อยาว

การขายชอร์ตคือการมองโลกในแง่ดีต่อการลดลงของราคา และการตัดสินใจขาย ในขณะที่การซื้อยาวหมายถึงการคาดการณ์ว่าราคาจะขึ้น และการตัดสินใจซื้อนั้นเอง การขายลูกค้าเป็นการเปิดตำแหน่งจากด้านสูง ขณะที่การซื้อคือการเปิดตำแหน่งจากด้านต่ำ เนื่องจากความพิเศษของการซื้อขายเงินตรา คุณสามารถซื้อและขายได้ในเวลาเดียวกัน เช่น การใช้ปอนด์สเตอร์ลิง 100,000 แลกกับดอลลาร์ นั่นหมายความว่าคุณขายปอนด์สเตอร์ลิงและซื้อดอลลาร์ไปพร้อมกัน

ปิดท้าย

สิ่งที่น่าสนใจที่สุดในตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราคือคุณสามารถทำการซื้อขายได้อย่างหลากหลาย คุณสามารถทำกำไรจากการซื้อในราคาที่เพิ่มขึ้น (การซื้อยาว) หรือการขายในราคาที่ลดลง (การขายชอร์ต) โดยไม่ต้องกังวลเกี่ยวกับภาวะตลาดขาลง ในตลาดแลกเปลี่ยนมีนักลงทุนที่มีชื่อเสียงอย่าง George Soros ที่เคยชนะธนาคารกลางอังกฤษ และการแข่งขันในยูบัศ ก็เป็นดั่งตำนานว่าคนหนึ่งสามารถเอาชนะทั้งประเทศ