การเริ่มต้นในตลาดฟอเร็กซ์

ตลาดการเงินต่างประเทศ (ฟอเร็กซ์) มีส่วนแบ่งการซื้อขายเกือบหนึ่งในสามของการซื้อขายฟอเร็กซ์ทั่วโลก ซึ่งโดยทั่วไปแบ่งออกเป็น 2 ระดับ: ตลาดระหว่างธนาคาร ซึ่งมีการแลกเปลี่ยนเงินตราและการชำระเงินภายใน 2 วัน โดยที่ธนาคารทำหน้าที่เป็น "ผู้ค้าส่ง" หรือ "ผู้ตั้งตลาด" ตลาดขายปลีกซึ่งประกอบด้วยผู้ค้าส่วนตัว ทุกคนทำการซื้อขายผ่านนายหน้า (โบรกเกอร์) ทางโทรศัพท์หรือทางอินเทอร์เน็ต.

ลักษณะของตลาดฟอเร็กซ์

ตลาดฟอเร็กซ์ไม่มีสถานที่ทำการซื้อขายที่เป็นศูนย์กลาง การซื้อขายทั้งหมดเป็นการซื้อขายแบบ over-the-counter ทำให้ผู้ค้าสามารถทำการตกลงและชำระเงินกันได้เอง ตลาดฟอเร็กซ์เป็นตลาดระดับโลกที่แท้จริง เปิดทำการตั้งแต่วันจันทร์ถึงวันศุกร์ 24 ชั่วโมงต่อวัน การซื้อขายเริ่มจากเมืองเวลลิงตันในนิวซีแลนด์ ตามไปยังซิดนีย์ โตเกียว ฮ่องกง สิงคโปร์ บาห์เรน แฟรงค์เฟิร์ต เจนีวา ซูริค ปารีส ลอนดอน นิวยอร์ก ชิคาโก และลอสแอนเจลิส และกลับมาเริ่มต้นใหม่อีกครั้ง.

คู่เงินในตลาดฟอเร็กซ์

การซื้อขายฟอเร็กซ์เกิดขึ้นระหว่างคู่เงินสกุลเดียวกัน สกุลเงินแต่ละสกุลจะมีรหัสมาตรฐาน ISO ระหว่างประเทศที่ประกอบด้วย 3 ตัวอักษร เช่น GBP หมายถึงปอนด์อังกฤษ และ USD หมายถึงดอลลาร์สหรัฐ คู่เงินจะแสดงด้วย 2 รหัส ISO และเครื่องหมายแบ่ง เช่น GBP/USD โดยที่รหัสแรกแทน "สกุลเงินหลัก" และรหัสที่สองแทน "สกุลเงินรอง".

อัตราแลกเปลี่ยน

อัตราแลกเปลี่ยนหมายถึงการตีราคาเป็นสกุลเงินหนึ่งเมื่อเปรียบเทียบกับอีกสกุลหนึ่ง ตัวอย่างเช่น GBP/USD = 1.5545 หมายถึง 1 หน่วยของปอนด์ (สกุลเงินหลัก) สามารถแลกได้เป็น 1.5545 ดอลลาร์สหรัฐ (สกุลเงินรอง) ผู้ค้าจะทำการซื้อขายสกุลเงินหลัก โดยเฉพาะผู้เริ่มต้นมักจะสับสนในแนวคิดเบื้องต้นนี้.

การคำนวณอัตราแลกเปลี่ยน

อัตราแลกเปลี่ยนมักจะแสดงด้วยทศนิยม 4 ตำแหน่ง โดยจะมีเฉพาะเยนที่แสดงด้วยทศนิยม 2 ตำแหน่ง สองตำแหน่งแรกในอัตราแลกเปลี่ยน 4 ตำแหน่งคือ “ตัวเลขใหญ่” ในขณะที่ตำแหน่งที่สามและที่สี่ร่วมกันเรียกว่า “จุด” ตัวอย่างเช่น ใน GBP/USD = 1.5545 ตัวเลขใหญ่คือ 1.55 ในขณะที่ตำแหน่งที่สามและที่สี่ 45 จะเป็นจุด.

สเปรด

เช่นเดียวกับสินค้าอื่นๆ ในการเงิน การซื้อขายฟอเร็กซ์มีราคาเสนอขาย (ราคาโดยผู้ขาย) และราคาเสนอซื้อ (ราคาโดยผู้ซื้อ) ความแตกต่างระหว่างราคาเสนอซื้อและราคาเสนอขายเรียกว่าสเปรด.

คู่เงินหลัก

คู่เงินทั้งหมดที่แลกเปลี่ยนกับดอลลาร์สหรัฐเรียกว่า “คู่เงินหลัก” โดยมี 4 คู่เงินหลักที่สำคัญได้แก่:

• EUR/USD คือ ยูโร/ดอลลาร์สหรัฐ
• GBP/USD คือ ปอนด์/ดอลลาร์สหรัฐ (มักเรียกว่า “cable”)
• USD/JPY คือ ดอลลาร์สหรัฐ/เยน
• USD/CHF คือ ดอลลาร์สหรัฐ/ฟรังก์สวิส

อัตราแลกเปลี่ยนข้าม

คู่เงินที่ไม่ใช่ดอลลาร์สหรัฐจะเรียกว่า “อัตราแลกเปลี่ยนข้าม” เราสามารถทำให้เห็นอัตราแลกเปลี่ยนข้ามของปอนด์ ยูโร เยน และฟรังก์จากคู่เงินหลักข้างต้นได้ ทุกการเปลี่ยนแปลงของอัตราแลกเปลี่ยนระหว่างสกุลเงินต้องมีความสอดคล้องกัน มิฉะนั้นจะเกิดการซื้อขายที่ไม่มีทิศทางและการทำกำไรไร้ความเสี่ยง.

การซื้อคือการขาย

ทุกครั้งที่ผู้ค้าซื้อสกุลเงินหลัก หมายถึงการขายสกุลเงินรองโดยอัตโนมัติ ซึ่งหากผู้ค้าขายสกุลเงินหลัก ก็จะหมายถึงการซื้อสกุลเงินรอง ในตัวอย่าง กรณีที่ผู้ค้าขาย 1 GBP เขาก็จะซื้อ 1.5545 USD พร้อมกัน และเมื่อต้องการซื้อตัวอย่างเช่น 1 GBP เขาก็กำลังขายที่ราคา 1.5550 USD.

การคำนวณความสัมพันธ์เชิงเทียบ

ในการอธิบายความสัมพันธ์เชิงเทียบนี้เราสามารถเปลี่ยนอัตราแลกเปลี่ยน GBP/USD และสลับราคาซื้อและราคาขายเพื่อหาค่า USD/GBP ได้:
USD/GBP = (1/1.5550) ราคาซื้อ; (1/1.5545) ราคาขาย = 0.6431/33
นี่หมายความว่าราคาซื้อ 1 USD คือ 0.6431 GBP (หรือ 64.31 จุด) และราคาเสนอขายของ 1 USD คือ 0.6433 GBP (หรือ 64.33 จุด).

หน่วยการซื้อขาย - lot

ตามที่กล่าวไปข้างต้น ทุกครั้งที่มีการซื้อขายฟอเร็กซ์จะมีการแลกเปลี่ยนสกุลเงินระหว่างกัน หน่วยการซื้อขายหลักของนักลงทุนในฟอเร็กซ์เรียกว่า “lot” ซึ่งประกอบด้วยสกุลเงินหลัก 100,000 หน่วย (แต่บางโบรกเกอร์สามารถจัดการให้มีการซื้อขายในรูปแบบ mini lot โดยมีหน่วยซื้อขาย 10,000 หน่วย).

เงินหลัก

นักลงทุนที่ซื้อ 1 lot ของ GBP/USD จะต้องจ่าย 1.5852 ดอลลาร์ซึ่งจะดำเนินการแลกเปลี่ยน 100,000 ปอนด์ คิดเป็นจำนวนเงิน 158,520 ดอลลาร์. ในทำนองเดียวกัน การขาย 1 lot ของ GBP/USD จะมีราคา 1 ปอนด์แลกเปลี่ยนด้วย 1.5847 ดอลลาร์ ซึ่งจะขาย 100,000 ปอนด์ คิดเป็นจำนวนเงิน 158,470 ดอลลาร์.

มาร์จิ้น

นักลงทุนที่ซื้อ 1 หน่วย (lot) GBP/USD ไม่จำเป็นต้องนำมูลค่าการซื้อขายทั้งหมด เช่น 158,520 USD ที่กล่าวถึงก่อนหน้านี้ ผู้ซื้อเพียงแค่เปิดบัญชี “มาร์จิ้น” ก็สามารถทำการซื้อขายได้.
เนื่องจากการขายสกุลเงินหนึ่งหมายถึงการซื้อสกุลเงินอีกอันหนึ่งพร้อมกัน ผู้ค้าที่ขาย GBP/USD จริงๆ จะต้องนำเสนอเงินค้ำประกันตามมูลค่าของการทำธุรกรรมด้วย (158,470 USD).

คำจำกัดความของการซื้อขาย

ปกติแล้วข้อกำหนดมาร์จิ้นอยู่ที่ 1%-5% ของมูลค่าที่คาดว่าจะทำการซื้อขาย ประเภทของเงินขึ้นอยู่กับโบรกเกอร์ของนักลงทุน หากคุณทำการค้าผ่านโบรกเกอร์ในอเมริกา คุณอาจจะต้องเปิดบัญชีมาร์จิ้นเป็นดอลลาร์แม้คุณจะเป็นผู้ที่อาศัยอยู่ในอังกฤษ.
สมมติว่าบัญชีมาร์จิ้นของคุณมี 5,000 ดอลลาร์ และมาร์จิ้นที่ต้องการคือ 2.5% คุณจะสามารถสร้างตำแหน่งที่มีมูลค่า 200,000 ดอลลาร์ได้. มูลค่าของตำแหน่งของคุณจะถูกประเมินอย่างต่อเนื่อง หากเงินในบัญชีมาร์จิ้นต่ำกว่ามูลค่าขั้นต่ำที่จำเป็นเพื่อสนับสนุนตำแหน่งที่เปิดอยู่ คุณอาจจะถูกขอให้เติมเงินเข้าบัญชี ซึ่งเรียกว่า “การแจ้งเตือนมาร์จิ้น”.

การขายชอร์ตและการซื้อ

เมื่อคุณซื้อยิ่งกว่าหนึ่งสกุลเงินใด ๆ คุณจะได้ทำการ “ขาย” สกุลเงินดังกล่าวโดยอัตโนมัติ โดยการตั้งราคาเสนอขาย. ดังนั้น หากคุณซื้อ GBP/USD ที่ราคา 1.5847/52 คุณจะซื้อที่ราคา 1 ปอนด์ที่ 1.5852 ดอลลาร์.

การจัดการความเสี่ยง

การทำธุรกรรมฟอเร็กซ์มีความเสี่ยงตามที่เราเห็นแล้วว่า การซื้อขายแบบมาร์จิ้นสามารถขยายอัตรากำไรหรือขาดทุนได้อย่างมาก การทำฟอเร็กซ์ต้องระมัดระวังอย่างตลอดเก็บรักษาเวลาของการพักผ่อนหรือหยุดพัก.

การสั่งการซื้อขาย

คำสั่งที่ต้องดำเนินการทันทีที่อัตราแลกเปลี่ยนกำหนดให้เรียกว่าสั่งการตามราคาตลาด ผู้ค้าสามารถตั้งคำสั่งอัตโนมัติที่บางระดับราคาที่ต้องการเพื่อควบคุมการขาดทุนและพัฒนาสิ่งที่สามารถสร้างผลกำไร.

คำสั่งหยุดการขาดทุน (STOP)

นี่คือคำสั่งที่จะปิดตำแหน่งอัตโนมัติเมื่อราคาซื่อเสนอของผู้ซื้อหรือตัวแทนขายถึงราคาที่ได้กำหนดไว้ เกณฑ์การหยุดการขาดทุนสามารถตั้งอยู่ที่ด้านล่างของการซื้อในกรณีที่คุณมีตำแหน่งที่เปิดอยู่.

การลงทุนและการค้าในฟอเร็กซ์

การทำฟอเร็กซ์ได้วิวัฒนาการจากโทรศัพท์โทรสารสมัยก่อน มาเป็นระบบเทรดอิเล็กทรอนิกส์ระดับสากลในปัจจุบัน ทำให้ผู้ลงทุนสามารถรับข้อมูลจากโบรกเกอร์ที่เลือกและทำการซื้อขายได้ในเวลาจริง.