บทนำ

ในวันที่ 11 สิงหาคมได้มีการตีพิมพ์บทความในชื่อ “การซื้อขายเงินตราต่างประเทศใต้ดิน ความล่อตาล่อใจที่ขยายเป็นร้อยเท่า” เล่าถึงเรื่องราวของนางสาวหลิว (ชื่อสมมุติ) ซึ่งเป็น residente เมืองนี้ และตั้งใจจะใช้เงิน 100,000 หยวนในการซื้อรถบัค แต่ได้รับการโน้มน้าวจากนายเพ็งเหลียง (ชื่อสมมุติ) ผู้แทนแลกเปลี่ยนเงินตรา ให้เข้าร่วมการซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศแบบมีมาร์คในบริษัท Shanghai Xunhui Investment Consulting Co., Ltd. (เรียกย่อว่า Xunhui Consulting) จึงได้เปิดบัญชีที่บริษัท Xie ในมาเก๊า แม้ว่า “Xunhui Consulting” จะไม่อนุญาตให้จัดการเงินของลูกค้า แต่เพ็งเหลียงยังได้ทำข้อตกลงให้การจัดการการเงินกับหลิวเป็นการส่วนตัว หลังจาก 4 เดือน เงินจำนวน 100,000 หยวนก็ได้หายไปหมดแล้ว.

ความเสี่ยงในตลาดแลกเปลี่ยน

เมื่อไม่นานมานี้ นายหวู่ ประธานบริษัท “Xunhui Consulting” ได้มาพบกับผู้เขียนเพื่อเปิดเผยปัญหาต่าง ๆ และชี้ให้เห็นถึง “กลุ่มนักต้มตุ๋น” ในตลาดนี้ โดยเตือนประชาชนให้ระมัดระวังบริษัทแลกเปลี่ยนเงินตราที่ไม่เป็นมาตรฐานตามมาตรฐานของตลาด โดยนายหวู่ประมาณว่า มากกว่า 70% ของลูกค้าซื้อขายเงินตราในเซี่ยงไฮ้สูญเสียเงินทุน

กับดักครั้งที่หนึ่ง: เปลี่ยนตัวและส่งสินค้า

บริษัทบางแห่งจากต่างประเทศที่มีสำนักงานตัวแทนในประเทศมักอ้างว่าได้รับการขับเคลื่อนโดยหน่วยงานกำกับดูแลในต่างประเทศ ภาพลักษณ์ของพวกเขาดูดีมาก ในความเป็นจริง ใบรับรองที่พวกเขาอ้างถึงนั้น “ตลาดสินค้า” และ “ตลาดฟิวเจอร์ส” ไม่มีอำนาจในการควบคุมการซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตรา ในกรณีที่ชื่อหน่วยงานที่ควบคุมจริง ๆ ก็มีลูกค้ากี่คนที่ตรวจสอบสิ่งนี้โดยเฉพาะ

กับดักครั้งที่สอง: เชิญชวนตัวแทนซึ่งให้ผลตอบแทนสูง

บริษัทที่ไม่มีความเป็นมาตรฐานยิ่งให้ผลตอบแทนสูงยิ่งขึ้น ตัวอย่างเช่น บริษัทญี่ปุ่น CTI ที่ถูกปิดตัวลงในอดีต ซึ่งในช่วงนั้นประกาศว่า หากตัวแทนสามารถหาลูกค้าได้เพียงหนึ่งราย ก็จะให้รางวัลเป็นคอมพิวเตอร์โน้ตบุ๊กหรือเงินสดที่เทียบเท่า เมื่อมีลูกค้าเพียงพอ บริษัทก็จะหายไปจากตลาด

กับดักครั้งที่สาม: ส่วนต่างการค้าและการส่งผลประโยชน์

บริษัทบางแห่งอ้างว่ามีส่วนต่างต่ำเพียง 3 หรือ 4 จุดเพื่อดึงดูดลูกค้าเข้าสู่ “ตาข่าย” ของตน ในความเป็นจริงพวกเขายังได้เซ็นสัญญาลับกับตัวแทนเพื่อรับคืนคอมมิชชั่นสูงสุดถึง 10 จุด การได้รับส่วนต่างนี้กลับกลายเป็นต้นทุนของลูกค้า

กับดักครั้งที่สี่: ลงนามใน “สัญญาขายตัว”

ตัวแทนมักจะเชิญชวนให้ลูกค้าเซ็นสัญญา “มอบหมายการจัดการ” ถ้าลูกค้าเซ็นชื่อใน “เอกสารมอบหมาย” ก็จะเท่ากับเขาได้เซ็นสัญญาขายตัว เพราะในสัญญาจะบอกไว้ว่า “ลูกค้ามอบหมายบัญชีให้ตัวแทนทำการจัดการโดยเต็มที่ ลูกค้าจะต้องรับผิดชอบทั้งหมด” ไม่ว่าลูกค้าจะสูญเสียเงินไปเหลือแค่เศษอะไรก็ตาม

กับดักครั้งที่ห้า: การเข้าออกบ่อยครั้งเพื่อหาค่าคอมมิชชั่น

นางสาวหลิวอาจเผชิญกับตัวแทนแบบนี้เพราะนายเพ็งเหลียงเพื่อหารายได้จากค่าคอมมิชชั่นจากการค้าขายในแต่ละมือ จึงทำการค้าระยะสั้นหลายครั้งในวันเดียว หากประเมินผิด ก็แน่นอนว่าไม่มีอะไรได้รับจากกำไรนอกจากค่าคอมมิชชั่น

กับดักครั้งที่หก: การปลอมแปลงสัญญาและการฟอกเงิน

ประชาชนทั่วไปมีข้อจำกัดเกี่ยวกับการแลกเปลี่ยนเงินตรา บางบริษัทได้อ้างถึงการซื้อขายเงินแบบ RMB โดยการปลอมแปลงสัญญาการซื้อขาย เพื่อทำเหมือนว่านำเข้าสินค้าจากต่างประเทศ แต่จริง ๆ แล้วเงินทุนจะถูกรับทางการค้าเงินตราไปยังต่างประเทศ

กับดักครั้งที่เจ็ด: ความร่วมมือในแผนที่ซับซ้อน

การซื้อขายเงินตราเป็นตลาดที่มีการป้องกันความเสี่ยง มีคำสั่งซื้อและขาย ลูกค้าบางคนอาจรู้สึกว่าตัวแทนทำการ “ซื้อที่ราคาสูง ขายที่ราคาต่ำ” โดยไม่หยุดทำการ ซึ่งอาจเป็นไปได้ว่าตัวแทนกำลังหาคู่ค้าหรือผู้ขัดแย้งผล

กับดักครั้งที่แปด: ส่วนต่างขยายตัว

ในตลาดแลกเปลี่ยนการเคลื่อนไหวแม้จะมีวินาทีเดียวก็สามารถนำไปสู่ความแตกต่างได้ บริษัทรายงานว่ามีการล่าช้าหลายวินาที แต่มักจะอ้างอิงว่าสาเหตุเกิดจากระบบ

กับดักครั้งที่เก้า: สรุปการตัดแพ็คเกจในวันเดียว

การซื้อขายเงิน จากที่มีการทำการส่งผลให้เกิดค่าดอกเบี้ย ทุกวันบริษัทจะทำการตัดการทำการทั้งหมดยกเว้นการตั้งราคาใหม่อันเกิดจากผลต่างราคาซึ่งจะเปลี่ยนแปลงตลอดเวลา

กับดักครั้งที่สิบ: บิลเสมือนจริง

นี่คือกลยุทธ์ที่ชั่วร้ายที่สุด บริษัทหรือผู้แทนที่ให้บริการกับลูกค้าจะไม่มีแผนการดำเนินการใด ๆ พวกเขาจะมีแพลตฟอร์มเพียงเพื่อพิมพ์ใบบันทึกผิดกว่าเป็น จริงหรือไม่ก็ตาม