บทนำ

บทกวีโบราณกล่าวว่า "ไม่รู้หน้าตาจริงของลูซาน แค่เพราะอยู่ในภูเขานี้" หลายครั้งเราตัดสินบางสิ่งด้วยข้อจำกัดของตัวเอง ยกตัวอย่างเช่น นักลงทุนในหุ้นเชื่อว่าการเทรดเงินตรามีความเสี่ยงสูงและไม่เป็นระเบียบ ขณะที่เพื่อนที่เทรดเงินตราเห็นว่าหุ้นมีผู้เล่นใหญ่และระบบการซื้อขายไม่สมบูรณ์จริงๆ จริงๆ แล้ว ทั้งการเงินในตลาดเงินตราและหุ้นเป็นผลิตภัณฑ์การเงิน แต่สิ่งที่ซื้อขายนั้นต่างกัน หุ้นซื้อขายมูลค่าของบริษัทที่จดทะเบียน ขณะที่การเทรดเงินตราซื้อขายสกุลเงินของประเทศต่างๆ เช่น ดอลลาร์สหรัฐ, ปอนด์อังกฤษ, เยนญี่ปุ่น และยูโร เป็นต้น ดังนั้นเราจะขอแบ่งปันความแตกต่างหลักๆ ให้เข้าใจกันง่ายๆ เพื่อให้ทุกคนเจอทางเลือกในการลงทุนที่ดีที่สุด

01 การซื้อขายตลอด 24 ชั่วโมง

การที่การเทรดเงินตราภายนอกสามารถทำได้ตลอด 24 ชั่วโมง เนื่องจากวัตถุประสงค์การซื้อขายคือประเทศทั่วโลก โลกหมุนจากทิศตะวันตกไปตะวันออก ทำให้มีประเทศที่มีเวลาทำงานในตอนกลางวันเสมอ ดังนั้น เวลาการซื้อขายเงินตราจึงมีความต่อเนื่องที่ดี และเวลาการทำงานนั้นถูกควบคุมโดยนักลงทุนเอง นอกจากนี้ สำหรับนักลงทุนที่อยู่ในจีน เวลาที่เงินตรามีความเคลื่อนไหวมากที่สุดคือระหว่าง 20:00-23:00 ตามเวลาจีน ซึ่งเป็นช่วงที่มีโอกาสการซื้อขายจำนวนมาก และเป็นเวลาพักผ่อนที่ผ่อนคลายมากที่สุด

02 ไม่มีผู้ควบคุมการซื้อขาย ยุติธรรมและโปร่งใส

ตลาดเงินตราคือ ตลาดที่ไม่มีตัวตนทั่วโลก ขณะที่หุ้นเป็นตลาดที่มีตัวตนในภูมิภาค ตลาดเงินตรานานาชาติมีปริมาณการซื้อขายต่อวันสูงถึง 60 ล้านล้านดอลลาร์ ความเสี่ยงที่สูงมาก และข้อมูลทั้งหมดเป็นสาธารณะ ไม่มีประเทศหรือสถาบันใดที่สามารถแทรกแซงตลาดได้ เนื่องจากมีปริมาณการซื้อขายที่สูง ตลาดจึงไม่สามารถถูกปิดได้เช่นในหุ้นหรือฟิวเจอร์ส เพราะสามารถทำการซื้อขายได้ 100% ตลอดเวลา

03 ซื้อขายได้ตามต้องการ

การเทรดเงินตราเป็นระบบ T+0 คือสามารถซื้อขายได้ทุกเวลา ไม่มีข้อจำกัดด้านภูมิศาสตร์ สามารถซื้อขายได้ทุกเมื่อที่เห็นว่าเหมาะสม พร้อมยุติการลงทุนเมื่อทำกำไรได้ โดยไม่ต้องกลัวการถูกหยุดเหตุการณ์ หุ้นจะเป็นระบบ T+1 ซึ่งมีข้อจำกัดด้านเวลาและภูมิศาสตร์ ทำให้ยากที่จะอยู่ในการลงทุนกลางวัน

04 การซื้อขายสองทาง

ในตลาดเงินตรา การซื้อขายจะมีความสัมพันธ์ระหว่างคู่เงิน เมื่อเงินหนึ่งขึ้น สิ่งที่เงินอีกตัวหนึ่งจะตกลง ในกรณีที่มีเหตุการณ์ฉุกเฉิน นักลงทุนสามารถทำการซื้อตามราคาได้ทันที ขณะที่หุ้นนั้นถ้ามีข่าวร้ายในวันนั้น นักลงทุนไม่สามารถขายในวันนั้นได้ เพียงแค่รอดูการขาดทุนเมื่อเปิดตลาดในวันถัดไป ทำให้การขาดทุนยิ่งมากขึ้น

05 เลเวอเรจที่พอเหมาะ

เสน่ห์ของการเทรดเงินตราคือการใช้เลเวอเรจที่สามารถเพิ่มผลตอบแทนได้โดยใช้เงินทุนเพียงเล็กน้อย เช่น การลงทุน 1,000 ดอลลาร์สหรัฐฯ ด้วยเลเวอเรจ 100 เท่า จะสามารถทำการซื้อขายได้ถึง 100,000 ดอลลาร์สหรัฐฯ หุ้นส่วนใหญ่จะมีการบัญชี 1:1 แต่การลงทุนในหุ้นหรือกองทุนก็มีความเสี่ยงจากระบบเช่นกัน การวัดความเสี่ยงนั้นเกิดจากมูลค่าเงินทุนเช่นเดียวกัน

06 ค่าธรรมเนียมต่ำ

การเทรดเงินตรามีค่าธรรมเนียมค่าจัดการเพียงประมาณ 0.02% โดยตรงจากธนาคารระดับโลก ไม่มีค่าธรรมเนียมจากตัวกลางหรือภาษีใดๆ ซึ่งทำให้ต้นทุนต่ำมาก ขณะที่การซื้อขายหุ้นมีค่าธรรมเนียมสองทางและต้องจ่ายภาษี หรือต้นทุนสูง

07 การควบคุมเงินตราที่เข้มงวด

ทั่วโลกมีมาตรฐานการควบคุมตลาดเงินตราที่เข้มงวดในประเทศที่มีการพัฒนาทางการเงิน ตลาดเงินตรานั้นต้องปฏิบัติตามระบบการเงินที่เข้มงวดและมีการเก็บรักษาทุนที่ปลอดภัย ซึ่งเช่นเดียวกับหุ้น นักลงทุนสามารถมั่นใจได้ว่าทุนของตนจะปลอดภัย

08 การเปรียบเทียบกับผลิตภัณฑ์การเงินอื่นๆ

อย่างรวมๆ แล้ว การเทรดเงินตรามีข้อดีในการลงทุนมากกว่าหุ้น รวมถึงโอกาสในการทำกำไรที่สูงขึ้น การประสบผลสำเร็จในการลงทุนในตลาดเงินตรานั้นสามารถทำได้ดีกว่าหุ้น โดยเฉพาะอย่างยิ่งเพราะมีการใช้เลเวอเรจที่ทำให้อัตราผลตอบแทนสูงขึ้นอย่างมาก แน่นอนว่าความเสี่ยงก็สูงตามไปด้วย