ทำความรู้จักกับ FCA

เมื่อนึกถึงสำนักงานกำกับดูแลพฤติกรรมทางการเงินแห่งสหราชอาณาจักร (FCA) เชื่อว่านักลงทุนทุกคนคงไม่แปลกใจ ในการกำกับดูแลทั่วโลก FCA เป็นที่รู้จักกันดีจากเงื่อนไขการควบคุมที่เข้มงวด และการมีใบอนุญาต FCA ก็เป็นสิ่งที่โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์หลายๆ แห่งถือเป็นเกียรตินักลงทุนที่พบเห็นการโฆษณาของโบรกเกอร์หลายแห่งอ้างว่าตนได้รับการกำกับดูแลจาก FCA แต่จริงๆ แล้วใบอนุญาต FCA มีหลายประเภทและไม่ได้หมายความว่าโบรกเกอร์ที่มีหมายเลขการกำกับดูแล FCA จะสามารถให้บริการในระดับที่แท้จริงได้

ประเภทของใบอนุญาต FCA

ต่อไปนี้คือการแนะนำเรียบง่ายเกี่ยวกับโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ที่เป็นที่รู้จักและประเภทต่างๆ ของใบอนุญาต FCA ที่สามารถตรวจสอบได้ในปัจจุบัน:

ประเภทที่หนึ่ง: ใบอนุญาตสหภาพยุโรป

ใบอนุญาตประเภทนี้จะแสดงในเว็บไซต์ข้อมูลการกำกับดูแลของ FCA ในหมวด "Status" เป็น "EEA Authorised" ตามภาพด้านล่าง: EEA Authorised ย่อมาจาก European Economic Area ซึ่งหมายความว่าบริษัทนี้เป็นสมาชิกของประเทศในสหภาพยุโรปและสามารถให้บริการทางการเงินแก่พลเมืองของสหภาพยุโรปและสหราชอาณาจักร อย่างไรก็ตามบริการนี้จะอยู่ภายใต้การกำกับดูแลของประเทศที่บริษัทตั้งอยู่ ซึ่งระบุไว้อย่างชัดเจนว่าเมื่อบริษัทล้มละลาย แผนชดเชยทางการเงินของสหราชอาณาจักร (FSCS) จะมีโอกาสจ่ายค่าชดเชยให้กับลูกค้าเฉพาะกลุ่มเท่านั้น และไม่ได้ชี้แจงว่าบริษัทมีสิทธิในการถือเงินของลูกค้าหรือไม่ ดังนั้นในกรณีนี้มีความคิดเห็นในวงการว่าใบอนุญาตนี้ถือว่าเป็นใบอนุญาตที่อ่อนแอที่สุด และตามหลักการแล้วบริษัทเหล่านี้จริงๆ แล้วไม่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ FCA

ประเภทที่สอง: ใบอนุญาต AR

ใบอนุญาตประเภทนี้ก็พบได้มากในตลาดปัจจุบัน ใบอนุญาตนี้จะแสดงในเว็บไซต์ข้อมูลการกำกับดูแลของ FCA ในหมวด "Status" เป็น "Appointed representative" ตามที่แสดงในภาพด้านล่าง:

AR หมายถึงบริษัทหรือบุคคลที่สามารถดำเนินกิจกรรมในฐานะตัวแทนของโบรกเกอร์ที่ได้รับการกำกับดูแลจาก FCA อย่างไรก็ตาม โบรกเกอร์ที่ได้รับการกำกับดูแลจะต้องรับผิดชอบต่อพฤติกรรมของบริษัทหรือบุคคลที่เป็นตัวแทน เชื่อกันว่า AR และโบรกเกอร์หลักต้องมีสัญญาเป็นลายลักษณ์อักษร โบรกเกอร์หลักจะต้องรับผิดชอบต่อการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์ของ AR รวมทั้งผลิตภัณฑ์และบริการที่ AR นำเสนอ ข้อเสนอแนะและการปฏิบัติต่อลูกค้าอย่างยุติธรรม

ประเภทที่สาม: โบรกเกอร์ FCA เต็มรูปแบบ

ถ้าหากต้องการถือใบอนุญาต FCA แบบเต็มรูปแบบ จะต้องผ่านการตรวจสอบของ FCA และต้องตั้งสำนักงานจริงในสหราชอาณาจักร โดยส่วนใหญ่จะมีสิทธิที่จะถือเงินของลูกค้า และลูกค้าของบริษัทนี้สามารถได้รับการคุ้มครองจากแผนชดเชยบริการทางการเงินของสหราชอาณาจักร (FSCS)

ใบอนุญาตที่มีสถานะ "Authorised" ตามที่แสดงในเว็บไซต์ข้อมูลการกำกับดูแลของ FCA จะต้องมีการอธิบายว่า "Able to hold clients money" ซึ่งบริษัทที่มีคุณสมบัตินี้ต้องชำระเงินประกันขั้นสูงเกิน 2 ล้านปอนด์ ซึ่งหมายความว่าบริษัทการเงินสามารถถือและจัดเก็บเงินของลูกค้าได้ โบรกเกอร์ที่มีใบอนุญาตนี้จึงคือโบรกเกอร์ที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ FCA อย่างแท้จริง